1. Co to jest TFI?
2. Jaką rolę pełni doradca inwestycyjny?
3. Czy TFI ma uprawnienia do czynności związanych z obsługą fundusz?
4. Prawdą jest, że TFI zarządza tylko pojedynczymi funduszami?
5. Czym jest fundusz inwestycyjny?
6. Co oznacza jednostka uczestnictwa?
7. W jaki sposób wybrać fundusz?
8. Jaki jest minimalny opłacalny okres inwestowania w fundusze?

1. Co to jest TFI?

Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych zarządzają funduszami, poprzez doradców inwestycyjnych, których u siebie zatrudniają.

2. Jaką rolę pełni doradca inwestycyjny?

Osoba ta ma za zadanie inwestowanie środków funduszu wyznając zasadę ograniczonego ryzyka inwestycyjnego, czyli zysk i bezpieczeństwo. Zanim dojdzie do zakupu papierów wartościowych dokonuje się szczegółowej analizy opłacalności i bezpieczeństwa inwestycji.

3. Czy TFI ma uprawnienia do czynności związanych z obsługą funduszy?

Tak, z tym że ma możliwość zlecenia niektórych czynności wyspecjalizowanym jednostką, np. zarządzanie portfelem przekazywane jest często do wyspecjalizowanej firmy zarządzającej portfelami, prowadzenie rejestru uczestników funduszu przekazywane jest agentowi transferowemu, a obsługę uczestników zleca się firmom doradztwa finansowego, bankom bądź domom maklerskim.

4. Prawdą jest, że TFI zarządza tylko pojedynczymi funduszami?

Nie, TFI mogą zarządzać pojedynczymi funduszami, jak i wieloma i być częścią większych grup finansowych.

5. Czym jest fundusz inwestycyjny?

To osoba prawna, forma wspólnego inwestowania. Środki pieniężne wpłacone przez uczestników funduszu lokowane są zbiorowo.

6.Co oznacza jednostka uczestnictwa?

Każdy pieniądz, który wpłacamy na konto w funduszu jest przeliczany na tzw. jednostki uczestnictwa. Ich liczba pokazuje nasz udział w majątku funduszu. Otwarty fundusz inwestycyjny ma obowiązek codziennie wyceniać ile jest warta jednostka uczestnictwa. Wartość jednostki jest podawana do publicznej wiadomości.

7. W jaki sposób wybrać fundusz?

Najczęściej, gdy zależy nam na długoterminowym, systematycznym inwestowaniu, powinniśmy wybierać fundusze najbardziej agresywne, które pomimo możliwości krótkoterminowych strat przynoszą na przestrzeni kilku lat największe zyski. Jeśli pragniemy wykorzystać fundusze przez krótszy okres czasu, dobrze jest wybierać fundusze bezpieczne (które inwestują raczej w krótkoterminowe obligacje i rynek pieniężny) gdyż one pozwalają nam na stabilny zysk, przy właściwie braku ryzyka. 

8. Jaki jest minimalny opłacalny okres inwestowania w fundusze?

Około 3 miesięcy, gdyż biorąc pod uwagę opłaty które ponosimy za zakup jednostek funduszu, wycofanie pieniędzy przed tym okresem będzie równoznaczne ze stratą (fundusz może nie zdążyć wypracować nam zysków).