PZU Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, al. Jana Pawła II 24, 00-133 Warszawa , zarejestrowane przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy KRS, nr KRS: 0000019102; NIP: 527-22-28-027; wysokość kapitału zakładowego: 13 000 000 złotych, wpłacony w całości.

Oszczędzać na IKE może każdy. Nie znaczy to jednak, że dla wszystkich odpowiedni będzie ten sam sposób inwestowania, czyli ta sama strategia. Dlatego opracowaliśmy dwa optymalne programy inwestowania, które pozwalają dokonać wyboru łatwego, a zarazem dostosowanego do indywidualnych potrzeb. W każdym programie obowiązują określone zasady podziału wpłacanych składek pomiędzy kilka funduszy inwestycyjnych, ale dla wygody oszczędzających wpłaty będą wnoszone tylko na jeden rachunek bankowy.

W ramach IKE PZU oferuje następujące programy inwestowania:

Program indywidualny:      

1. PZU FIO Gotówkowy
2. PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ
3. PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK
4. PZU FIO Zrównoważony
5. PZU FIO Akcji KRAKOWIAK
6. PZU FIO Akcji NOWA EUROPA

Program rekomendowany:

1. PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ
2. PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK
3. PZU FIO Akcji KRAKOWIAK

Fundusze dostępne w ramach programu indywidualnego oraz rekomendowanego różnią się poziomem oczekiwanego dochodu i ryzykiem inwestycyjnym, czyli możliwością wahania się wartości jednostki uczestnictwa w czasie. Oferowane fundusze zapewniają realizację odmiennych strategii inwestycyjnych, stosownie do potrzeb różnych klientów. Wszystkie fundusze zarządzane są przez zespół wysokiej klasy specjalistów, a informacje o osiąganych przez nie wynikach inwestycyjnych można znaleźć m.in. w codziennej prasie oraz Internecie. Przeznaczony jest dla osób, które cenią sobie maksymalną wygodę i preferują rekomendacje fachowców. W programie tym wpłaty dzielone są w sposób najbardziej optymalny pomiędzy trzy różne fundusze inwestycyjne: akcji, stabilnego wzrostu oraz dłużnych papierów wartościowych (obligacji). W ten sposób każdy oszczędzający ma zapewniony podział składek pomiędzy różne fundusze, stosowny do jego wieku. A zatem osoby młodsze, zważywszy na dłuższy przewidywany okres oszczędzania, mają w swojej strategii inwestycyjnej większy udział akcji. Począwszy od wieku średniego, kiedy perspektywa oszczędzania ulega skróceniu, również udział akcji ulega redukcji – obniża się z wiekiem oszczędzającego (co 5 lat).

PZU FIO Gotówkowy

Został utworzony z myślą o inwestorach poszukujących alternatywy w stosunku do krótko- i średnioterminowych lokat bankowych, zainteresowanych bezpieczną i zyskowną krótkoterminową lokatą nadwyżek finansowych z jednoczesnym nieskrępowanym dostępem do zgromadzonych środków. Należy on do kategorii funduszy pieniężnych i cechuje go bardzo niskie ryzyko związane ze zmiennością wartości jednostek uczestnictwa.

PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ

Inwestuje przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa. Zapewnia to optymalny zysk przy bardzo ograniczonym ryzyku. Fundusz ten jest alternatywnym sposobem inwestowania oszczędności w stosunku do lokat bankowych lub samodzielnego inwestowania w obligacje.

PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK

Jest przeznaczony dla osób, które poszukują sposobu inwestowania oszczędności dającego potencjał wzrostu przewyższający oprocentowanie lokat bankowych. Fundusz ten, dla zachowania jak największego bezpieczeństwa, inwestuje przeważającą część swoich aktywów w dłużne papiery wartościowe (60-100%), jednakże może również inwestować częściowo w akcje. Dzięki takiej konstrukcji daje on możliwość osiągnięcia zysku znacznie wyższego od funduszy nieinwestujących w akcje. Ze względu na swoje cechy fundusz ten idealnie nadaje się do długoterminowego gromadzenia środków również w ramach nadwyżek ponad roczny ustawowy limit wpłat na IKE. Jego konstrukcja jest zbliżona do otwartych funduszy emerytalnych, co czyni go znakomitym narzędziem do oszczędzania na dodatkową, prywatną emeryturę.

PZU FIO Zrównoważony

Jest przeznaczony dla inwestorów, którzy akceptują przeciętne okresowe wahania wartości jednostki uczestnictwa związane z inwestowaniem przez Fundusz znacznej części aktywów w akcje. Fundusz ze względu na swoją politykę inwestycyjną łączy cechy funduszu akcji, papierów dłużnych oraz rynku pieniężnego. 

PZU FIO Akcji KRAKOWIAK

Przeznaczony jest dla klientów oczekujących ponadprzeciętnych zysków z zainwestowanych środków w dłuższym okresie i jednocześnie akceptujących większe ryzyko inwestycyjne w krótkim terminie. Fundusz inwestuje głównie w akcje spółek giełdowych posiadających w ocenie zarządzających duży potencjał wzrostu w dłuższej perspektywie. Limit akcji wynosi od 50% do 100% środków Funduszu. Pozwala to w okresach bessy znacznie zredukować ich poziom, a w czasie hossy zwiększyć i w pełni wykorzystać możliwości osiągnięcia wysokich zysków wynikających ze sprzyjającej koniunktury giełdowej.  PZU FIO Akcji KRAKOWIAK w 2007 roku został odznaczony Medalem Europejskim.

PZU FIO Akcji NOWA EUROPA

Jest przeznaczony dla inwestorów, którzy akceptują znaczne okresowe wahania wartości jednostki uczestnictwa związane z inwestowaniem przez Fundusz przeważającej części aktywów w akcje. Fundusz inwestuje w akcje spółek giełdowych notowanych na europejskich rynkach wschodzących, w tym przede wszystkim w Polsce, Czechach, na Węgrzech, w Turcji, Rosji oraz krajach nadbałtyckich. Część aktywów Funduszu może być lokowana w akcje polskich spółek oraz w instrumenty dłużne, w tym emitowane przez Skarb Państwa. 

źródło: www.pzu.pl