BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A

pl. Wolności 16, 61-739 Poznań

tel. 801 123 801 lub +48 61 885 19 19

fax: +48 61 855 73 21

IKE w Funduszach Arka

Fundusze inwestycyjne są jednymi z najlepszych produktów przeznaczonych do długoterminowego oszczędzania. W połączeniu z korzyściami oferowanymi przez IKE tworzą znakomity produkt pomagający zabezpieczyć Twoją przyszłość na emeryturze.

Od wpłat na IKE, niezależnie od funduszu, nie będzie pobierana opłata dystrybucyjna. Tak więc na Twoją przyszłą emeryturę pracować będzie od początku całość powierzonych przez Ciebie pieniędzy. To ważne, bo na przykład w przypadku obowiązkowych Otwartych Funduszy Emerytalnych opłata od każdej składki wynosi zwykle od 4 do 7%. Opłaty w IKE mogą być pobrane jedynie jeśli dokonasz tzw. wypłaty transferowej, zwrotu lub konwersji. Suma stawek tych opłat każdorazowo nie przekracza jednak 2%.

W przypadku wypłaty transferowej (czyli przeniesienia środków do IKE prowadzonego przez inną instytucję) lub zwrotu (czyli częściowego lub całkowitego wycofania środków z IKE przed nabyciem prawa do zwolnienia podatkowego, a więc – w uproszczeniu – przed przejściem na emeryturę) może być pobrana opłata manipulacyjna wg stawki 1,5% dla jednostek uczestnictwa nabytych w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Obecnie jednak obowiązuje czasowe zwolnienie z tej opłaty.

W przypadku konwersji, czyli przeniesienia środków między różnymi funduszami, pobierana jest opłata dodatkowa wg stawki 0,5%, jeśli przenoszone jednostki uczestnictwa były zapisane na danym rejestrze jeden miesiąc lub krócej.

Wartość aktywów netto Funduszy może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre Fundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

Subfundusze akcji

Arka BZ WBK Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty

• Wysoki potencjał zysku dzięki nawet 100-procentowemu zaangażowaniu na rynku akcji
• Funduszami Arka zarządzają jedni z najlepszych specjalistów w zakresie zarządzania aktywami w Polsce
• Możliwość zdalnego dostępu do inwestycji dzięki Arka Online i innym platformom internetowym
• Spośród wszystkich Funduszy Arka to właśnie fundusze akcyjne, takie jak Arka BZ WBK Akcji FIO*, najpełniej wykorzystują potencjał zysków akcji. Arka BZ WBK Akcji FIO może przeznaczyć na inwestycje na rynku akcji nawet 100% powierzonych środków.
• Inwestycja na lata
• Fundusze akcyjne to jeden z najlepszych sposobów na pomnażanie oszczędności w długim terminie. Krótkoterminowo inwestycja w akcje obciążona jest dużym ryzykiem, ale im dłuższy założony czas inwestycji, tym większe prawdopodobieństwo osiągnięcia ponadprzeciętnego zysku.
• Inwestycje bez wyrzeczeń
• Inwestując w Arkę BZ WBK Akcji FIO, nie musisz poświęcać czasu na analizę i wybór najbardziej atrakcyjnych spółek. Nie musisz też posiadać fachowej wiedzy i doświadczenia, niezbędnych przy samodzielnych inwestycjach. Nie musisz, ponieważ Twoimi środkami zarządzają licencjonowani doradcy inwestycyjni.
• Twoje pieniądze w pewnych rękach
• Funduszami Arka zarządza jeden z najlepszych zespołów specjalistów rynku kapitałowego w Polsce. Potwierdzeniem umiejętności zarządzających są długookresowe wyniki inwestycyjne Funduszy Arka oraz liczne wyróżnienia i nagrody.
• Zdalny dostęp

Część aktywów Funduszu, która nie zostanie zainwestowana w akcje, będzie lokowana w instrumenty dłużne.Fundusz jest funduszem rynku krajowego, zatem lokuje co najmniej 66% swoich aktywów w instrumenty finansowe wyemitowane przez podmioty z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, należności wyrażone w walucie polskiej oraz środki pieniężne na rachunkach prowadzonych w walucie polskiej.

Subfundusze mieszane:

Arka BZ WBK Zrównoważony FIO

• Stosunkowo wysoki potencjał zysku dzięki inwestycji do 70% aktywów w akcje
• Ryzyko inwestycyjne jest mniejsze, niż w funduszach akcyjnych
• Funduszami Arka zarządzają jedni z najlepszych specjalistów w zakresie zarządzania aktywami w Polsce
• Możliwość zdalnego dostępu do inwestycji dzięki Arka Online i innym platformom internetowym

Fundusz inwestuje od 30% do 70% swoich aktywów w akcje starannie wybranych spółek. Środki nie zainwestowane w akcje są lokowane w bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa oraz inne instrumenty dłużne. Dzięki temu sposobowi inwestowania Fundusz oferuje wciąż wysoki potencjał zysków. Jednocześnie ryzyko inwestycyjne jest mniejsze niż w typowych funduszach akcyjnych. Zaangażowanie na szeroko rozumianym rynku akcji to jednak tylko połowa sukcesu. Nie mniej ważnym składnikiem jest sprawdzona filozofia inwestycyjna, którą kierują się specjaliści zarządzający Funduszami Arka.  Fundusze inwestujące przeważającą część aktywów w akcje to jeden z najlepszych sposobów na pomnażanie oszczędności w długim terminie. Krótkoterminowo inwestycja w akcje obciążona jest dużym ryzykiem, ale im dłuższy założony czas inwestycji, tym większe prawdopodobieństwo osiągnięcia ponadprzeciętnego zysku.

Inwestując w Arkę BZ WBK Zrównoważony FIO*, nie musisz poświęcać czasu na analizę i wybór najbardziej atrakcyjnych papierów wartościowych. Nie musisz też posiadać fachowej wiedzy i doświadczenia, niezbędnych przy samodzielnych inwestycjach. Twoimi środkami zarządzają licencjonowani doradcy inwestycyjni.Funduszami Arka zarządza jeden z najlepszych zespołów specjalistów rynku kapitałowego w Polsce. Potwierdzeniem umiejętności zarządzających są długookresowe wyniki inwestycyjne Funduszy Arka oraz liczne wyróżnienia i nagrody.  Inwestycje w akcje opierają się na analizie fundamentalnej, badającej kondycję całej gospodarki, danej branży, oraz konkretnych spółek. Środki nie zainwestowane w akcje są lokowane w bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa oraz inne instrumenty dłużne.
Fundusz lokuje co najmniej 66% swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane przez podmioty z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz inne aktywa denominowane w polskich złotych.

Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO

• Równowaga między zyskiem i bezpieczeństwem dzięki inwestowaniu do 35% aktywów w akcje największych i tym samym najbardziej stabilnych spółek
• Funduszami Arka zarządzają jedni z najlepszych specjalistów w zakresie zarządzania aktywami w Polsce
• Możliwość zdalnego dostępu do inwestycji dzięki Arka Online i innym platformom internetowym
• Równowaga między zyskiem i bezpieczeństwem
• Polityka inwestycyjna Funduszu zakłada wykorzystanie potencjału zysku związanego z akcjami przedsiębiorstw, jednocześnie ograniczając ryzyko z nimi związane. Dlatego też fundusz ten inwestuje w akcje maksymalnie 35% swoich aktywów. Co ważne - mogą być to wyłącznie akcje przedsiębiorstw o kapitalizacji przekraczającej 250 milionów złotych, a więc tych największych, najbardziej stabilnych.
• Długoterminowe oszczędzanie
• Jest to fundusz stworzony z myślą o długoterminowym oszczędzaniu, na przykład na dodatkową emeryturę.
• Udział akcji w portfelu inwestycyjnym funduszu stwarza możliwość realizacji zysku znacznie przekraczającego oprocentowanie lokat bankowych.
  Wysoki udział dłużnych papierów wartościowych - głównie bonów skarbowych i obligacji Skarbu Państwa - pozwala na zrównoważenie ryzyka związanego z akcjami.
• Inwestycje bez wyrzeczeń
• Inwestując w Arkę BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO*, nie musisz poświęcać czasu na analizę i wybór najbardziej atrakcyjnych papierów wartościowych. Nie musisz też posiadać fachowej wiedzy i doświadczenia, niezbędnych przy samodzielnych inwestycjach. Twoimi środkami zarządzają licencjonowani doradcy inwestycyjni.
• Twoje pieniądze w pewnych rękach
• Funduszami Arka zarządza jeden z najlepszych zespołów specjalistów rynku kapitałowego w Polsce. Potwierdzeniem umiejętności zarządzających są długookresowe wyniki inwestycyjne Funduszy Arka oraz liczne wyróżnienia i nagrody.
• Zdalny dostęp
• Arka Online umożliwia składanie zleceń oraz oferuje wygodny dostęp do informacji o Twojej inwestycji przez internet. Bezpłatna umowa, na podstawie której uruchomimy dla Ciebie dostęp do Twojej inwestycji przez Arka Online, umożliwi Ci również telefoniczny dostęp do rejestrów.
• Łatwa zmiana strategii
• Jeśli z jakichś powodów chciałbyś przenieść całość lub część środków z jednego Funduszu Arka do innego, wystarczy złożyć zlecenie konwersji (zamiany).
• Polityka inwestycyjna
• Fundusz jest funduszem stabilnego wzrostu, może inwestować w akcje do 35% aktywów.
  
  Do portfela akcyjnego wybierane są akcje dużych spółek o kapitalizacji przekraczającej 250 milionów złotych. Inwestycje w akcje opierają się głównie na analizie fundamentalnej, badającej kondycję całej gospodarki, danej branży, oraz konkretnych spółek. Środki nie zainwestowane w akcje są lokowane w bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa oraz inne instrumenty dłużne. Fundusz lokuje co najmniej 66% swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane przez podmioty z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz inne aktywa denominowane w polskich złotych.

Subfundusze papierów dłużnych

Arka BZ WBK Obligacji FIO

• Potencjalny zysk przekraczający oprocentowanie lokat bankowych
• Funduszami Arka zarządzają jedni z najlepszych specjalistów w zakresie zarządzania aktywami w Polsce
• Możliwość zdalnego dostępu do inwestycji dzięki Arka Online i innym platformom internetowym
• Potencjalny zysk przekraczający oprocentowanie lokat
• Jest to fundusz o się dość niskim ryzyku inwestycyjnym. Ulokowane w nim środki inwestowane są przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu dłuższym niż rok.
  Fundusz pozwala osiągać stopy zwrotu wyższe od lokat bankowych, chociaż w pewnych okresach może wykazywać straty, dlatego jest to fundusz polecany jako inwestycja średnio- i długoterminowa.
• Inwestycje bez wyrzeczeń
• Inwestując w Arkę BZ WBK Obligacji FIO*, nie musisz poświęcać czasu na analizę i wybór najbardziej atrakcyjnych papierów wartościowych. Nie musisz też posiadać fachowej wiedzy i doświadczenia, niezbędnych przy samodzielnych inwestycjach. Twoimi środkami zarządzają licencjonowani doradcy inwestycyjni.
• Twoje pieniądze w pewnych rękach
• Funduszami Arka zarządza jeden z najlepszych zespołów specjalistów rynku kapitałowego w Polsce. Potwierdzeniem umiejętności zarządzających są długookresowe wyniki inwestycyjne Funduszy Arka oraz liczne wyróżnienia i nagrody.
• Zdalny dostęp
• Arka Online umożliwia składanie zleceń oraz oferuje wygodny dostęp do informacji o Twojej inwestycji przez internet. Bezpłatna umowa, na podstawie której uruchomimy dla Ciebie dostęp do Twojej inwestycji przez Arka Online, umożliwi Ci również telefoniczny dostęp do rejestrów.
• Łatwa zmiana strategii
• Jeśli z jakichś powodów chciałbyś przenieść całość lub część środków z jednego Funduszu Arka do innego, wystarczy złożyć zlecenie konwersji (zamiany).
• Polityka inwestycyjna
• Fundusz jest funduszem obligacji polskich.
  
  Przynajmniej 70% aktywów stanowią dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu nie krótszym niż rok – głownie obligacje Skarbu Państwa. Pozostałe inwestycje to bony skarbowe oraz inne papiery dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej. Fundusz lokuje co najmniej 66% swoich aktywów w papiery wartościowe denominowane w walucie polskiej.
  W związku ze specyfiką portfela inwestycyjnego wartość jednostki uczestnictwa Funduszu jest wrażliwa na zmiany rynkowych stóp procentowych: fundusz może osiągać dodatkowe zyski w przypadku spadku rynkowych stóp lub straty w przypadku wzrostu stóp.

Arka BZ WBK Ochrony Kapitału FIO

• Zysk zbliżony do oprocentowania lokat bankowych jednak w przeciwieństwie do lokat jest możliwość wycofania środków bez utraty zysku
• Funduszami Arka zarządzają jedni z najlepszych specjalistów w zakresie zarządzania aktywami w Polsce
• Możliwość zdalnego dostępu do inwestycji dzięki Arka Online i innym platformom internetowym
• Wysoka płynność
• Jest to fundusz niskiego ryzyka, którego celem jest ochrona realnej wartości zainwestowanych środków. Rentowność inwestycji zbliżona jest do oprocentowania lokat bankowych. Jednak w odróżnieniu od większości lokat, nie ma z góry określonego czasu trwania inwestycji.
• Twoje pieniądze w pewnych rękach
• Funduszami Arka zarządza jeden z najlepszych zespołów specjalistów rynku kapitałowego w Polsce. Potwierdzeniem umiejętności zarządzających są długookresowe wyniki inwestycyjne Funduszy Arka oraz liczne wyróżnienia i nagrody.
• Zdalny dostęp
• Arka Online umożliwia składanie zleceń oraz oferuje wygodny dostęp do informacji o Twojej inwestycji przez internet. Bezpłatna umowa, na podstawie której uruchomimy dla Ciebie dostęp do Twojej inwestycji przez Arka Online, umożliwi Ci również telefoniczny dostęp do rejestrów.
• Łatwa zmiana strategii
• Jeśli z jakichś powodów chciałbyś przenieść całość lub część środków z jednego Funduszu Arka do innego, wystarczy złożyć zlecenie konwersji (zamiany).
• Polityka inwestycyjna
• W skład portfela Funduszu wchodzą: bony skarbowe, obligacje Skarbu Państwa głównie o zmiennym oprocentowaniu, papiery dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności.
  
  Fundusz może lokować do 30% aktywów w papiery wartościowe emitowane przez podmioty z siedzibą poza terytorium Rzeczpospolitej Polskiej. Fundusz nastawia się na zabezpieczenie kapitału uczestnika bardziej niż na maksymalizowanie zysków z inwestycji. Celem funduszu jest ochrona realnej wartości oszczędności .

źródło: www.arka.pl