Dom Maklerski PKO Banku Polskiego

ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa

tel. (22) 521-80-10

e-mail: Adres poczty elektronicznej jest chroniony przed robotami spamującymi. W przeglądarce musi być włączona obsługa JavaScript, żeby go zobaczyć.

Infolinia: 801-169-235 lub (22) 521-90-90

IKE-Inwestycje

• Dochody zwolnione z podatku od dochodów kapitałowych,
• Możliwość oszczędzania na emeryturę w ramach III filaru systemu emerytalnego,
• Szeroki zakres instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem inwestycji w ramach IKE-Inwestycje,
• Niższe od standardowych stawki prowizji i opłaty,
• Możliwość wcześniejszej wypłaty środków,
• Samodzielne decydowanie o wysokości i częstości wpłat,
• Samodzielne podejmowanie decyzji inwestycyjnych,
• Łatwy dostęp do rachunku przez aplikację Superm@kler,
• Możliwość wyznaczenia osób uposażonych, którym zostaną wypłacone zgromadzone na Koncie IKE oszczędności w przypadku śmierci Oszczędzającego (bez postępowania spadkowego i bez podatku).

Konto IKE Inwestycje w porównaniu do zwykłego rachunku inwestycyjnego obarczone jest pewnymi ograniczeniami wynikającymi z Ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych oraz z zapisami w Umowie o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego i świadczenie usług maklerskich przez DM PKO Bank Polski (Konto IKE Inwestycje).

IKE-Obligacje

Konto IKE-Obligacje jest prowadzone na podstawie Umowy o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego "IKE-Obligacje" oraz Regulaminu świadczenia usług maklerskich przez Dom Maklerski PKO Banku Polskiego. Gromadzenie oszczędności na Koncie IKE rządzi się prostymi zasadami. Oszczędzający może posiadać jedno Konto IKE, na którym mogą być gromadzone oszczędności wyłącznie przez jednego oszczędzającego. Konto IKE-Obligacje opiera się na powiązaniu oszczędzania na IKE z prowadzoną przez
PKO BP sprzedażą i obsługą skarbowych obligacji detalicznych.

Obecnie w ramach Konta IKE-Obligacje można nabywać Emerytalne Dziesięcioletnie Oszczędnościowe Obligacje Skarbowe (EDO). Są to papiery oferowane po cenie 100zł za jedną sztukę (cena sprzedaży równa jest wartości nominalnej). Obligacja EDO posiada dziesięć rocznych okresów odsetkowych, przy czym, po zakończeniu każdego okresu odsetkowego następuje kapitalizacja odsetek. Taka konstrukcja zapewnia, iż zysk z inwestycji będzie znacznie wyższy, a posiadacz nie będzie musiał co roku dokonywać ponownej reinwestycji. Oprocentowanie obligacji EDO w poszczególnych okresach odsetkowych jest ustalane na bazie inflacji, która jest powiększona o stałą marżę stanowiącą realny zysk. Korzyści z posiadania konta IKE-Obligacje

• zwolnienie z podatku dochodowego,
• przejrzyste zasady oszczędzania,
• atrakcyjny zysk i bezpieczeństwo gwarantowane przez Skarb Państwa,
• konkurencyjne warunki prowadzenia Konta,
• swobodny wybór w ustalaniu wysokości i terminów zasilania Konta,
• pełna informacja o stanie swojego Konta, umożliwiająca bieżącą kontrolę efektów gromadzenia oszczędności,
• zgromadzone na IKE środki podlegają dziedziczeniu.

Udogodnienia w trakcie oszczędzania

• obligacje EDO w ramach Konta IKE-Obligacje można nabywać osobiście, przez pełnomocnika lub dokonywać wpłat środków na Konto IKE, za które DM PKO BP będzie nabywał obligacje. Wpłat na Konto można dokonywać gotówką lub przelewem,
• rozpoczęcie oszczędzania na Koncie IKE, jak również "wyjście" z inwestycji,
  tj. wypowiedzenie umowy i zwrot środków może nastąpić w dowolnym momencie. Przedmiotem zwrotu może być całość bądź część środków zgromadzonych na IKE (o ile nie zachodzą przesłanki
  do wypłaty bądź wypłaty transferowej),
• oszczędzający ma prawo w każdej chwili zmienić instytucję finansową prowadzącą Konto IKE, dokonując tzw. wypłaty transferowej,
• istnieje możliwość wskazania osób uprawionych, którym zostaną wypłacone środki zgromadzone na Koncie IKE w przypadku śmierci oszczędzającego. Wskazanie lub zmiana osób uprawnionych, mogą być dokonane w dowolnym terminie,
• oszczędzający, dla swojej wygody, może działać przez ustanowionego pełnomocnika,
• oszczędzający raz do roku jest informowany o stanie swojego Konta IKE. Umożliwia to bieżącą kontrolę efektów gromadzenia oszczędności na dodatkową emeryturę,
• brak górnej granicy wieku do oszczędzania w ramach IKE. Osoby, które nabyły już uprawnienia emerytalne mogą również oszczędzać na IKE.

 źródło: www. dm.pkobp.pl