PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie , ul. Grójecka 5, 02-019 Warszawa, zarejestrowane przez Sąd Rejestrowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000019384; NIP: 526-17-88-449; wysokość kapitału: zakładowego 18.000.000 złotych,  wpłacony w całości.

PKO TFI oferuje szeroki wachlarz funduszy inwestycyjnych, dzięki którym każdy z naszych inwestorów może dostosować skład portfela inwestycyjnego do indywidualnych potrzeb, uwzględniając takie czynniki jak poziom akceptowanego ryzyka czy przewidywany czas inwestycji

PKO Parasolowy

To nowoczesny fundusz, który oferuje inwestorom możliwość wyboru optymalnej strategii inwestycyjnej dostosowanej do warunków rynkowych i własnych potrzeb. W jego skład wchodzi osiem subfunduszy o różnych profilach, co pozwala każdemu na zbudowanie indywidualnie dopasowanego portfela inwestycyjnego uwzględniającego zakładany horyzont czasowy, akceptację ryzyka i oczekiwany poziom zysków. Fundusz PKO TFI Parasolowy daje szansę na jeszcze bardziej efektywne pomnażanie pieniędzy, gdyż przenoszenie środków pomiędzy subfunduszami odbywa się bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych, i to niezależnie od tego, jak często dokonywane będą zmiany. Podatek ten płaci się dopiero od całkowitego zysku, przy wycofaniu środków z funduszu. Fundusz PKO Parasolowy przygotowany został z myślą o inwestorach ceniących sobie możliwość aktywnego kształtowania swojego portfela inwestycyjnego, którzy jednocześnie pragną inwestować zgodnie z najnowszymi trendami, optymalizując swoje obciążenia podatkowe. W ramach jednego funduszu PKO Parasolowy dostępne są subfundusze o odrębnej polityce inwestycyjnej i różnych profilach ryzyka. PKO Parasolowy - fio adresowany jest do inwestorów, którzy chcą lokować swoje pieniądze w różnych segmentach rynku kapitałowego, oczekują możliwości elastycznego reagowania na sytuację rynkową i łatwego przenoszenia środków między funduszami i chcą uniknąć płacenia podatku od zysków kapitałowych, chcą w łatwy sposób zbudować portfel inwestycyjny dopasowany do indywidualnych potrzeb.

PKO Rynku Pieniężnego

To fundusz inwestujący w instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty nominowane w walucie polskiej. Posiada najwyższy poziom bezpieczeństwa inwestycji spośród funduszy PKO TFI. Jest bardzo dobrym rozwiązaniem dla firm i instytucji, które lokują swoje nadwyżki finansowe, na bardzo krótki okres czasu i mogą zaakceptować ograniczony poziom ryzyka inwestycyjnego. Zarządzający Funduszem dąży do zapewnienia zysku konkurencyjnego wobec lokat bankowych. Pełna płynność inwestycji zapewnia możliwość wypłaty środków w dowolnym momencie. Fundusz jest propozycją dla klientów, którzy: akceptują jedynie ograniczony poziom ryzyka inwestycyjnego i są skłonni zainwestować środki pieniężne w krótkim okresie czasu (do roku) na poziomie niedużo wyższym od oprocentowania lokatat bankowych, prowadzą własne firmy i chcą w nowoczesny i wygodny sposób zarządzać krótkoterminowymi nadwyżkami finansowymi.

PKO Skarbowy

To fundusz inwestujący głównie w dłużne papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa. Możliwość wypłaty zainwestowanych środków w każdym momencie trwania inwestycji pozwala na swobodne i efektywne dysponowanie swoimi pieniędzmi. Celem Funduszu jest wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu warości lokat. Zaletą funduszu jest połączenie mocnych stron lokaty i rachunku bieżącego, dzięki możliwości wypłaty zainwestowanych środków, bez utraty należnych zysków i bez dodatkowych opłat. Podstawowymi lokatami funduszu są dłużne papiery wartościowe i inne prawa majątkowe opiewające na wierzytelności pieniężne, w tym instrumenty rynku pieniężnego, których średni, ważony termin do wykupu nie powinien przekraczać 2 lat. Aktywa funduszu mogą być inwestowane np. w dłużne papiery wartościowe emitowane, poręczone, gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski oraz instrumenty dłużne emitowane przez innych emitentów.

PKO Obligacji

To fundusz inwestujący swoje aktywa w instrumenty dłużne (np. obligacje, bony skarbowe). Fundusz polecany jest osobom, które poszukują alternatywnego w stosunku do lokat bankowych sposobu oszczędzania, ale jednocześnie cenią sobie możliwość wypłacania środków w dowolnym czasie trwania inwestycji. Przeznaczony jest dla inwestorów, którzy chcą zainwestować środki pieniężne na okres min. 1,5 roku i akceptują jedynie umiarkowany stopień ryzyka. PKO Obligacji dąży do wzrostu wartości aktywów funduszu poprzez inwestycje w instrumenty dłużne np. bony skarbowe i obligacje emitowane przez Skarb Państwa, przy zachowaniu kontrolowanego poziomu ryzyka inwestycji. PKO Obligacji - fio jest propozycją dla klientów, którzy są zainteresowani inwestycjami na szeroko pojętym rynku papierów dłużnych i instrumentów finansowych, prowadzą działalność gospodarczą, a fundusz jest dobrym sposobem na inwestowanie nadwyżek finansowych, nie akceptują dużych wahań wartości swoich inwestycji, chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe).

PKO Obligacji Długoterminowych

To fundusz inwestujący w polskie i zagraniczne dłużne papiery wartościowe. Jest propozycją dla Klientów, którzy chcą zainwestować środki pieniężne na szeroko pojętym rynku papierów dłużnych i instrumentów finansowych, a horyzont czasowy ich inwestycji wynosi powyżej 30 miesięcy. PKO Obligacji Długoterminowych dąży do wzrostu wartości aktywów funduszu, inwestując powierzone środki w polskie i zagraniczne papiery wartościowe, przy zachowaniu kontrolowanego poziomu ryzyka inwestycji. PKO Obligacji Długoterminowych - fio jest propozycją dla klientów, którzy są zainteresowani inwestycją na rynku papierów dłużnych i instrumentów finansowych, akceptują umiarkowany poziom ryzyka inwestycyjnego, prowadzą działalność gospodarczą, a fundusz może być dobrym sposobem na inwestowanie nadwyżek finansowych, chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe).

PKO Stabilnego Wzrostu

To fundusz mieszany, który ze względu na budowę swojego portfela inwestycyjnego może dostosowaç politykę inwestycyjną do aktualnej sytuacji rynkowej. Zawartość akcji w portfelu funduszu pozwala zarabiać na wzroście wartości wyselekcjonowanych spółek giełdowych, zaś bony skarbowe i obligacje zwiększają bezpieczeństwo inwestycji. Poziom ryzyka w tym funduszu jest najniższy wśród funduszy PKO TFI, które zawierają akcje w swoich portfelach inwestycyjnych. Jest rekomendowany osobom, które decydują się na długoterminowe, co najmniej 3-letnie oszczędzanie w Funduszu i akceptują ograniczony poziom ryzyka. W portfelu PKO Stabilnego Wzrostu przeważają bezpieczne papiery wartościowe, takie jak obligacje i bony skarbowe. Mniejsza część aktywów lokowana jest w akcje najlepszych spółek, głównie notowanych na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, co w dłuższej perspektywie pozwala zwiększyć zyski, poprzez wykorzystanie wzrostów na giełdzie. Skład portfela inwestycyjnego jest skonstruowany w taki sposób, aby umożliwić stabilny wzrost wartości inwestycji. PKO Stabilnego Wzrostu - fio jest propozycją dla klientów, którzy są zainteresowani inwestycjami w średnim terminie, poszukują korzystnych form lokowania oszczędności, akceptując przy tym okresowe wahania wartości jednostki uczestnictwa, prowadzą działalność gospodarczą i chcą długoterminowo ulokować wolne środki finansowe, chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe).

PKO Strategicznej Alokacji

To wyspecjalizowany produkt inwestycyjny dla mniej doświadczonych klientów, ale jednocześnie akceptujących podwyższone ryzyko inwestycji. Fundusz nie wymaga posiadania skomplikowanej wiedzy ekonomicznej, regularnego śledzenia wydarzeń na rynku kapitałowym i samodzielnego budowania portfela inwestycyjnego. PKO Strategicznej Alokacji to nowoczesny produkt, który umożliwia dobór strategii inwestycyjnej, dopasowanej do indywidualnych potrzeb. Strategia ta oparta jest na najlepszej wiedzy naszych doświadczonych doradców inwestycyjnych. Rekomendowany czas inwestycji to minimum 4 lata. Fundusz jest propozycją dla klientów o średniej skłonności do ryzyka chcących inwestować swoje oszczędności w sposób alternatywny do lokat bankowych, akceptujących politykę inwestycyjną Funduszu oraz ryzyko z tym związane, którzy chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe).

PKO Zrównoważony

To jeden z najstarszych i najpopularniejszych funduszy w ofercie PKO TFI. Do dziś zainwestowało w nim kilkaset tysięcy klientów i wciąż należy do najchętniej wybieranych przez inwestorów. Jego zrównoważony porfel podzielony jest między stosunkowo bezpieczne instrumenty finansowe, takie jak bony skarbowe i obligacje oraz akcje najlepszych spółek notowanych na warszawskiej giełdzie, które choć obarczone są wyższym ryzykiem, to powiększają możliwość osiągania przez fundusz satysfakcjonujących wyników inwestycyjnych. Ze względu na udział akcji w portfelu funduszu, należy wziąć pod uwagę możliwość wystąpienia znacznych wahań wartości inwestycji w krótkim terminie, dlatego powinien być traktowany raczej jako inwestycja o średnim i długim horyzoncie czasowym.  Fundusz inwestuje w instrumenty finansowe o stabilnym dochodzie (bony skarbowe i obligacje) oraz instrumenty o wyższym ryzyku inwestycyjnym (akcje). Aktywa funduszu lokowane są w polskie oraz zagraniczne papiery wartościowe, przy dążeniu do ograniczenia ryzyka inwestycyjnego. Ze względu na przeważający udział akcji, należy liczyć się z możliwością wystąpienia dużych, okresowych wahań wartości inwestycji w krótkim terminie. Fundusz jest propozycją dla klientów, którzy akceptują duży udział akcji w portfelu Funduszu i związany z tym podwyższony poziom ryzyka, chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe), są przygotowani na okresowe wahania wartości jednostek.

PKO Akcji

To fundusz inwestujący większość swoich aktywów w akcje wyselekcjonowanych spółek giełdowych. To doskonała propozycja dla osób, które nie inwestują samodzielnie na giełdzie, ale chcą efektywnie pomnażać posiadany kapitał, korzystając ze wzrostu wartości rynkowej akcji najlepszych spółek notowanych na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. PKO Akcji to propozycja dla inwestorów, którzy oczekują wysokiego zysku i równocześnie są gotowi zaakceptować wysokie ryzyko związane z rynkiem akcji. Dlatego jego strategia została stworzona z myślą o inwestowaniu w długim terminie, nie krótszym niż 5 lat. Fundusz stawia sobie za cel długoterminowy wzrost wartości aktywów. Środki funduszu lokowane są głównie w akcje wyselekcjonowanych spółek giełdowych. Inwestycje w akcje wiążą się zwykle z ryzykiem okresowych zmian wartości jednostki uczestnictwa wynikających z sytuacji gospodarczej, a w szczególności sytuacji na giełdzie. Fundusz jest propozycją dla klientów, którzy chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe), są zainteresowani inwestycją, która w długim okresie może przynieść potencjalnie wysoki zysk, akceptują wysokie ryzyko okresowych wahań wartości jednostek uczestnictwa w fundusze związane z inwestowaniem w akcje.

PKO Akcji Nowa Europa

To fundusz inwestujący w akcje najlepszych spółek notowanych na giełdach tzw. Nowej Europy. Strategia inwestycyjna, podobnie jak w przypadku innych funduszy akcyjnych, została stworzona z myślą o inwestowaniu w długim terminie. Celem Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat, poprzez inwestowanie powierzonych środków w polskie i zagraniczne papiery wartościowe. Jest rekomendowany osobom oczekującym wyższych zysków, ale jednocześnie akceptującym duże, okresowe wahania wartości jednostki uczestnictwa. Podstawowymi rodzajami lokat funduszu są akcje dopuszczone i niedopuszczone do publicznego obrotu na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej oraz w państwach należących do Unii Europejskiej, z naciskiem na nowe kraje członkowskie – Czechy i Węgry. Całkowita wartość lokat w akcje wynosi minimum 60% wartości aktywów funduszu. Zaangażowanie w instrumenty dłużne może stanowić maksymalnie 40% portfela. Ze względu na przeważający udział akcji, należy wziąć pod uwagę możliwość wystąpienia znacznych wahań wartości inwestycji w krótkim okresie. Fundusz jest propozycją dla klientów, którzy myślą o długoterminowej inwestycji w spółki z segmentów mocniej reprezentowanych poza polskim rynkiem (np. branży farmaceutycznej lub energetycznej), są zainteresowani dywersyfikacją inwestycji w ramach rynków i walut, akceptują wysokie ryzyko okresowych wahań wartości jednostek uczestnictwa związanych z inwestowaniem w akcje.

PKO Akcji Małych i Średnich Spółek

To fundusz inwestujący większość swoich aktywów w polskie akcje małych i średnich przedsiębiorstw. To doskonała oferta dla dynamicznych inwestorów oczekujących wyższego wzrostu wartości swojej inwestycji w długim terminie (minimum 5 lat). Fundusz przeznaczony jest dla osób które akceptują wysokie ryzyko okresowych wahań wartości jednostki uczestnictwa w funduszu związane z rynkiem akcji. Na cenę akcji ma wpływ sytuacja gospodarcza, a w szczególności sytuacja na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. W długim okresie ryzyko to może jednak procentować znacznie wyższym poziomem zysków.  Fundusz stawia sobie za cel dynamiczny wzrost wartości jednostek uczestnictwa w długim okresie. Środki funduszu są lokowane w akcje wyselekcjonowanych spółek giełdowych.  Fundusz jest propozycją dla klientów, którzy akceptują wysokie ryzyko okresowych wahań wartości jednostek uczestnictwa, są zainteresowani inwestycją, która w długim okresie może przynieść potencjalnie wysokie zyski, chcą systematycznie oszczędzać nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przyszłości (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe).

PKO Światowy Fundusz Walutowy

To nowoczesny fundusz parasolowy. Umożliwia korzystanie w długim okresie z potencjalnych zysków z inwestycji w zagraniczne papiery dłużne i akcje najlepszych spółek z Europy, Ameryki Północnej i Japonii oraz rynków wschodzących. To oferta dla klientów zainteresowanych geograficzną dywersyfikacją swoich inwestycji. W funduszu można inwestować zarówno w walutach obcych, jak i w złotówkach. W ramach jednego PKO Światowy Fundusz Walutowy dostępnych jest siedem subfunduszy o odrębnej polityce inwestycyjnej i różnych profilach ryzyka. Zamiana jednostek uczestnictwa pomiędzy subfunduszami w ramach PKO Światowy Fundusz Walutowy nie jest objęta podatkiem od zysków kapitałowych. Jest on naliczany dopiero w momencie odkupienia jednostek uczestnictwa zgromadzonych w funduszu lub przy ich konwersji do innego funduszu. PKO Światowy Fundusz Walutowy - sfio jest adresowany głównie do osób, które chcą skorzystać z możliwości osiągnięcia w długim okresie stopy zwrotu wyższej niż oprocentowanie lokat walutowych proponowanych przez banki, poszukują możliwości różnicowania swoich inwestycji w ramach różnych rynków i walut, akceptują ryzyko kursowe oraz duże okresowe wahania wartości inwestycji w przypadku funduszy akcji zagranicznych.

Fundusze inwestycyjne zamknięte

Bezpieczna lokata

Główne inwestycje funduszu (nie mniej niż 50%) stanowią bezpieczne papiery wartościowe, takie jak bony skarbowe i obligacje, a tylko część jego portfela jest inwestowana w akcje. Proporcja podziału środków pomiędzy część dłużną i akcyjną jest stale kontrolowana. Rentowność części dłużnej powinna stanowić zabezpieczenie zainwestowanego kapitału. Celem inwestycyjnym funduszu jest maksymalizacja zysków i wzrost wartości aktywów funduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. Aby osiągnąć wyznaczony cel, fundusz stosuje specjalną strategię zabezpieczenia wartości portfela (Constant Proportion Portfolio Insurance, CPPI). Najważniejszą jej zasadą jest dążenie do zapewnienia, aby w kolejnych trzyletnich okresach wartość aktywów netto funduszu nie spadła poniżej 100% wartości aktywów z początku okresu zabezpieczenia. Po dokonaniu inwestycji, prawa majątkowe Uczestnika funduszu reprezentują papiery wartościowe, zwane certyfikatami inwestycyjnymi. Certyfikaty uprawniają inwestora do udziału w aktywach netto funduszu, proporcjonalnie do liczby posiadanych certyfikatów.

Portfele inwestycyjne

Portfel stabilny

Portfel zbudowany w oparciu o fundusz skarbowy, obligacyjny oraz stabilnego wzrostu. Ograniczona zmienność, oczekiwana stopa zwrotu przewyższająca rentowność depozytów bankowych. Portfel adresowany jest do Klientów, którzy są zainteresowani inwestycją, która przy zakładanym horyzoncie inwestycyjnym powinna pozwolić na uzyskanie stopy zwrotu przewyższającej rentowość depozytów bankowych, cenią sobie ograniczoną zmienność wartości inwestycji w jednostki uczestnictwa i są wstanie zaakceptować niskie ryzyko inwestycyjne.

Portfel umiarkowany

Portfel aktywny

Portfel zbudowany w oparciu o fundusze akcyjne i bezpieczne. Dywersyfikacja portfela w oparciu o klasy aktywów i rynk. Możliwe duże wahania wartości jednostek oraz wysoka stopa zwrotu w dłuższym terminie. Fundusze: skarbowy i obligacji redukują poziom ryzyka całości portfela.  Portfel adresowany jest do Klientów, którzy są zainteresowani inwestycją, która w długim okresie może przynieść potencjalnie wysoki zysk dzięki zaangażowaniu w akcje, w tym notowanych na europejskich rynkach, akceptują wysokie ryzyko okresowych wahań wartości jednostek uczestnictwa funduszy akcyjnych równoważone częścią portfela inwestowaną w instrumenty dłużne np. bony skarbowe i obligacje.

Portfel ekspansywny

Portfel zbudowany głównie w oparciu o fundusze akcyjne. Zdywersyfikowany w ramach tej klasy aktywów.Możliwe duże wahania wartości jednostek oraz wysoka stopa zwrotu w dłuższym terminie. Fundusz obligacji redukuje poziom ryzyka całości portfela.  Portfel adresowany jest do Klientów, którzy są zainteresowani inwestycją, która w długim okresie może przynieść potencjalnie wysoki zysk, akceptują wysokie ryzyko okresowych wahań wartości jednostek uczestnictwa w fundusze związane z inwestowaniem w akcje.

Programy inwestycyjne

Program Oszczędnościowy

To nowoczesny sposób gromadzenia kapitału na dowolnie wybrany cel. Nawet przy niewielkich dochodach, inwestując systematycznie stosunkowo niskie kwoty, możesz zgromadzić znaczne środki na realizację swoich marzeń.

Program Inwestycyjny JASIEK

Wyspecjalizowany Program Inwestycyjny JASIEK to nowoczesny produkt, dzięki któremu już teraz możesz zacząć oszczędzać na przyszłość swoich dzieci. Uczestnikami programu mogą zostać osoby, które nie ukończyły 18 roku życia. To doskonała okazja, żeby zacząć gromadzić środki na realizację celów swoich dzieci. W celu przystąpienia do Programu konieczne jest zawarcie umowy przez Przedstawiciela Ustawowego z jednym z funduszy, które oferują ten produkt. Aby otworzyć rejestr, wystarczy 500 złotych, przy kolejnych wpłatach możesz inwestować min. 100 zł. W programie możliwe jest wyłącznie nabywanie Jednostek Uczestnictwa typu E, dzięki czemu zyskuje się niższe opłaty za zarządzanie w skali roku, czego efektem jest uzyskanie większych stóp zwrotu niż w analogicznych programach PSO.

Indywidualnego Konta Emerytalnego

Możliwość prostego inwestowania w kilka funduszy w ramach jednego konta emerytalnego. IKE w PKO TFI SA możesz oprzeć na jednym, dwóch lub trzech Funduszach wybranych z oferty PKO TFI SA. Decydując się na wybór więcej niż jednego Funduszu, możesz dywersyfikować ryzyko związane z inwestowaniem. W miarę upływu czasu i zbliżania się do wieku emerytalnego masz możliwość zarządzania zgromadzonymi na IKE środkami tak, aby zapewnić sobie jak największą ochronę zgromadzonego już kapitału.

 źródło: www.pkotfi.pl